Ресурси по ЗМИП
Практически наръчници и ръководства за задължените субекти по чл. 4 ЗМИП. Верифицирано съдържание, без жаргон.
ЗМИП за организатори на хазартни игри: какво се изисква сега и какво се променя от 2027 г.
Лицензираните организатори на хазартни игри са задължени лица по ЗМИП. Проверка при вписване в регистъра на казиното и при операции от 2 000 €, контрол от ДАНС и НАП, риск за лиценза при системни нарушения — и какво добавя AMLR от 10.07.2027.
ПрочетиКазино: проверяваме клиента на входа или когато достигне 2 000 €?
И двете. ЗМИП изисква комплексна проверка при вписването на посетителя в регистъра на казиното и отделно при печалби, залози и операции с жетони от 2 000 € (чл. 12 ЗМИП).
ПрочетиКлиент купува жетони по 1 500 € няколко пъти за вечерта. Прилагаме ли проверка?
Да, щом общата стойност достигне 2 000 €. Прагът по чл. 12 ЗМИП се отнася и до няколко свързани операции, не само до една.
ПрочетиКой проверява казиното по ЗМИП и може ли да загубим лиценза?
ДАНС и — по част от задълженията — НАП. При системни нарушения на ЗМИП или ЗМФТ НАП може да отнеме лиценза временно или окончателно (чл. 85 и 86 ЗХ).
ПрочетиСъмнението възникна, след като сделката вече е извършена. Късно ли е да уведомим?
Не е късно — уведомявате незабавно. Срокът тече от момента, в който съмнението е възникнало, а не от датата на сделката (чл. 72 ЗМИП и указанията на ДАНС).
ПрочетиПодадохме уведомление до ДАНС. Можем ли да обясним на клиента защо сделката се бави?
Не. Задълженото лице и служителите му не могат да уведомяват клиента или трети лица за разкриването на информация (чл. 80, ал. 1 ЗМИП). Изключенията са изчерпателни.
ПрочетиБивш кмет е наш клиент. Колко време го третираме като видна политическа личност?
Поне една година след освобождаването от длъжност — и след това, докато основателно може да се приеме, че вече не носи риска, специфичен за видните политически личности (чл. 37, ал. 1 ЗМИП).
ПрочетиКлиентът декларира един действителен собственик, а в Търговския регистър е вписан друг. Какво правим?
Несъответствието е сигнал за допълнителна проверка. Не приемате нито декларираното, нито вписаното, докато не изясните кой е действителният собственик — по чл. 59 ЗМИП, а ако не успеете — по чл. 17.
ПрочетиКолко време пазим документите от проверката на клиента?
5 години (чл. 67 ЗМИП). Началото на срока зависи от случая: прекратяване на деловите отношения, дата на случайната операция или следващата календарна година при подадено уведомление.
ПрочетиСчетоводният ни отдел води само нашето счетоводство. Задължени ли сме по ЗМИП?
На това основание — не. Чл. 4, т. 13 ЗМИП обхваща лицата, които по занятие предоставят счетоводни услуги, т.е. на други. Проверете обаче дали основната ви дейност не попада в друга точка на чл. 4.
Прочети