Следим AMLA, ЕБО, FATF, MONEYVAL, ДАНС, санкциите на ЕС и други официални източници. Подбираме важното и за всяка новина казваме какво означава за задължените лица в България.
Какво означава за вас: Това е американска санкционна мярка (OFAC). Относима е за целите на санкционния скрининг — проверете дали ваши клиенти, контрагенти или операции не попадат в обхвата на санкциите срещу Куба.
Какво означава за вас: За задължените лица в България това означава, че действащите санкции на ЕС срещу Русия остават в сила без облекчаване. Продължавайте да прилагате санкционния скрининг както досега; засега не се изисква ново действие.
Какво означава за вас: Докладът на ESMA обобщава санкциите и мерките, наложени от надзорните органи в държавите членки през 2025 г., и има информативен характер. Засега не се изисква конкретно действие от ваша страна, но прегледът може да е полезен за разбиране на надзорните очаквания и практики.
Какво означава за вас: Статията разглежда ролята на AMLA — новия орган на ЕС за борба с изпирането на пари — като възможна основа за единна европейска рамка. Засега това е аналитичен материал и не поставя конкретно задължение или срок за вас.
Какво означава за вас: Новият европейски орган AMLA ще поеме пряк надзор над определени фирми в ЕС, като засега изборът касае ирландски дружества. За задължените лица в България това е сигнал за предстоящ засилен надзор от AMLA, но от текста не става ясно да се изисква конкретно действие в момента.
Какво означава за вас: FATF насърчава обмена на информация и създаването на публично-частни партньорства (ПЧП), което поставя AMLA под натиск да завърши тази рамка. Засега това е на ниво анализ и предстоящи стъпки — не се изисква конкретно действие от ваша страна.
Какво означава за вас: Швейцарският SECO е публикувал промяна в санкционния списък спрямо лица и организации, свързани с ISIL (Даеш) и Ал-Кайда. Като задължено лице в България следва да съобразите списъците за санкции при скрининга на клиенти, макар швейцарската наредба да не се прилага пряко у нас — приоритет имат санкциите на ЕС и ООН.
Какво означава за вас: Като надзорно решение на швейцарския FINMA срещу конкретна банка, това пряко не се прилага за задължените лица в България. За вас е полезно като пример за рисковете при кредитиране и работа с политически изложени лица (PEP), особено руски PEP, и подчертава значението на адекватното управление на риска и мерките срещу изпиране на пари; засега не се изисква конкретно действие.
Какво означава за вас: Тази мярка е на Великобритания и не се прилага пряко в България, но е релевантна за скрининга на клиенти и трансакции. Проверете дали засегнатите ирански банки не фигурират във вашите списъци за санкционен скрининг и внимавайте при плащания, свързани с Иран.
Какво означава за вас: Като швейцарска мярка тя не се прилага пряко в България, но следва санкциите на ЕС спрямо Беларус, които са релевантни за вашия скрининг. Проверете дали клиенти или трансакции не попадат под санкционните ограничения срещу Беларус и актуализирайте санкционните списъци.
Какво означава за вас: Докладът оценява прилагането на мерките срещу изпирането на пари в Турция и не създава пряко задължение за задължените лица в България. Засега не се изисква действие, но при работа с турски контрагенти може да се вземе предвид при оценка на риска.
Какво означава за вас: Мярката е на американското Министерство на финансите (OFAC) и пряко не се прилага в България. Ако работите с криптоактиви, актуализирайте скрининга спрямо санкционните списъци и проверете дали нямате експозиция към BitBank или свързаната мрежа.
Регулаторният бюлетин на aml.bg събира новините с ниво „Действайте“ и „Следете“ — с кратък коментар.
Здравейте! За да ви насоча по-точно — какъв сте вие?