Disclaimer

Образователен и методологически характер

Съдържанието на aml.bg — обучения, статии, инструменти, образци и генерирани документи — има информационен, образователен и методологически характер. То е изготвено с грижа и въз основа на действащото законодателство (ЗМИП, ППЗМИП, ЗМФТ, AMLR), но не представлява и не замества индивидуална правна консултация. Платформата се оперира от „ЧАРМ ЕНД ЧАРМС" ООД, ЕИК 207458212.

Без правни отношения

Използването на платформата aml.bg, включително генерирането на документи, преминаването на обучения или попълването на инструменти за самооценка, не създава адвокатско-клиентска, консултантска или друга правна връзка между потребителя и „ЧАРМ ЕНД ЧАРМС" ООД. За индивидуална консултация по конкретни правни въпроси се обърнете към квалифициран юрист или консултант по съответствие.

Без гаранция за резултат

Прилагането на мерките срещу изпирането на пари зависи от конкретните обстоятелства на всеки задължен субект. aml.bg не гарантира, че използването на платформата ще доведе до конкретен резултат при проверка от компетентния надзорен орган. Крайната отговорност за съответствието с приложимото законодателство остава изцяло на задължения субект.

AI генерирано съдържание

Документите, генерирани чрез платформата, се изготвят с помощта на изкуствен интелект (AI) въз основа на въведените от потребителя данни и действащата нормативна уредба. AI системите могат да допускат грешки, непълноти или неточности. Генерираният документ е образец — отправна точка, не завършен compliance програм. Препоръчваме задължително преглеждане и адаптиране от квалифициран специалист преди прилагане.

Gap Analysis — индикативен характер

Инструментът за Gap Analysis предоставя индикативна самооценка на нивото на съответствие въз основа на отговорите на потребителя. Резултатът е ориентировъчен и не представлява официален одит, инспекция или становище на надзорен орган. Оценката отразява само предоставената информация и не може да замести пълен преглед от квалифициран специалист по AML/CFT съответствие.

Актуалност на информацията

Регулаторната рамка в областта на AML/CFT се променя динамично. Полагаме усилия да поддържаме съдържанието актуално, но не гарантираме, че то отразява последните изменения в законодателството или надзорната практика към всеки конкретен момент. Препоръчваме проверка спрямо официалните източници и при нужда — консултация с правен експерт. Референциите към AMLR 2024/1624 са основани на публикуваната версия на Регламента и могат да бъдат повлияни от бъдещи делегирани актове и насоки на АМЛА.

Ограничаване на отговорността

В максималната степен, допустима от приложимото право, „ЧАРМ ЕНД ЧАРМС" ООД не носи отговорност за преки, непреки, случайни, последващи или наказателни вреди, произтичащи от: (а) използването или невъзможността за използване на платформата; (б) решения или действия, предприети въз основа на съдържанието на платформата или генерирани документи; (в) грешки, непълноти или неточности в AI генерирано съдържание; (г) резултати от проверки от надзорни органи; (д) временна недостъпност на услугата.

Външни препратки

Платформата може да съдържа препратки към външни източници (регулатори, официални публикации, насоки). Тези препратки са предоставени за удобство — не носим отговорност за съдържанието, точността или достъпността на външни сайтове.

Контакт

За конкретни въпроси, засягащи вашата дейност, се обърнете към квалифициран юрист или консултант по съответствие. За съдействие: office@aml.bg.