Питай MLRO
Реални въпроси от практиката по ЗМИП — с кратък отговор и точните членове. Задайте своя въпрос: отговаряме на имейла Ви, а въпросите от общ интерес публикуваме анонимно.
Казино: проверяваме клиента на входа или когато достигне 2 000 €?
И двете. ЗМИП изисква комплексна проверка при вписването на посетителя в регистъра на казиното и отделно при печалби, залози и операции с жетони от 2 000 € (чл. 12 ЗМИП).
Прочети отговораКлиент купува жетони по 1 500 € няколко пъти за вечерта. Прилагаме ли проверка?
Да, щом общата стойност достигне 2 000 €. Прагът по чл. 12 ЗМИП се отнася и до няколко свързани операции, не само до една.
Прочети отговораКой проверява казиното по ЗМИП и може ли да загубим лиценза?
ДАНС и — по част от задълженията — НАП. При системни нарушения на ЗМИП или ЗМФТ НАП може да отнеме лиценза временно или окончателно (чл. 85 и 86 ЗХ).
Прочети отговораСъмнението възникна, след като сделката вече е извършена. Късно ли е да уведомим?
Не е късно — уведомявате незабавно. Срокът тече от момента, в който съмнението е възникнало, а не от датата на сделката (чл. 72 ЗМИП и указанията на ДАНС).
Прочети отговораПодадохме уведомление до ДАНС. Можем ли да обясним на клиента защо сделката се бави?
Не. Задълженото лице и служителите му не могат да уведомяват клиента или трети лица за разкриването на информация (чл. 80, ал. 1 ЗМИП). Изключенията са изчерпателни.
Прочети отговораБивш кмет е наш клиент. Колко време го третираме като видна политическа личност?
Поне една година след освобождаването от длъжност — и след това, докато основателно може да се приеме, че вече не носи риска, специфичен за видните политически личности (чл. 37, ал. 1 ЗМИП).
Прочети отговораКлиентът декларира един действителен собственик, а в Търговския регистър е вписан друг. Какво правим?
Несъответствието е сигнал за допълнителна проверка. Не приемате нито декларираното, нито вписаното, докато не изясните кой е действителният собственик — по чл. 59 ЗМИП, а ако не успеете — по чл. 17.
Прочети отговораКолко време пазим документите от проверката на клиента?
5 години (чл. 67 ЗМИП). Началото на срока зависи от случая: прекратяване на деловите отношения, дата на случайната операция или следващата календарна година при подадено уведомление.
Прочети отговораСчетоводният ни отдел води само нашето счетоводство. Задължени ли сме по ЗМИП?
На това основание — не. Чл. 4, т. 13 ЗМИП обхваща лицата, които по занятие предоставят счетоводни услуги, т.е. на други. Проверете обаче дали основната ви дейност не попада в друга точка на чл. 4.
Прочети отговораТърсите основните понятия? Вижте често задаваните въпроси в раздел „Знание“.