Клиент купува жетони по 1 500 € няколко пъти за вечерта. Прилагаме ли проверка?
Да, щом общата стойност достигне 2 000 €. Прагът по чл. 12 ЗМИП се отнася и до няколко свързани операции, не само до една.
Какво казва законът
Комплексна проверка се прилага при покупка, обмен или осребряване на жетони или други удостоверителни знаци на обща стойност 2 000 € или повече, „независимо дали операцията или сделката е осъществена чрез една операция или сделка, или чрез няколко свързани операции или сделки“ (чл. 12, ал. 1, т. 3 ЗМИП). Същото важи за печалбите и залозите (т. 2).
С AMLR правилото се запазва: прагът от 2 000 € се счита за достигнат и когато клиентът извършва няколко по-малки сделки с обща стойност, достигаща прага (чл. 19, пар. 5 и съображение 64 от Регламент (ЕС) 2024/1624).
Кога да се замислите за уведомяване
Ако поведението изглежда насочено към това да остане под прага — например повтарящи се покупки малко под него — преценете дали това поражда съмнение. При съмнение уведомявате незабавно дирекция „Финансово разузнаване“ на ДАНС (чл. 72 ЗМИП).
Документирайте
Какво сте установили, каква проверка сте приложили и какво сте решили. Пазите документите 5 години (чл. 67 ЗМИП).
→ ЗМИП за организатори на хазартни игри
Автор: aml.bg · Актуално към 30.09.2026 · Сверено със ЗМИП, Закона за хазарта (ред. ДВ, бр. 69 от 2026 г.) и Регламент (ЕС) 2024/1624. Общ материал, не правен съвет за конкретен случай.
Имате друг въпрос по ЗМИП? Задайте го — отговаряме на имейла Ви, а въпросите от общ интерес публикуваме анонимно.
Задайте въпрос → · Всички въпроси