Услуга · чл. 106 ЗМИП

Изнесено отговорно
лице по ЗМИП.

ЗМИП изисква всеки задължен субект да определи лице за вътрешен контрол. За малките субекти това е тежест без вътрешен ресурс. aml.bg поема функцията — методологично, документално и при готовност за проверка.

от 99€ / месец · Setup такса 199€ еднократно

Заяви безплатна консултация

Обхват на услугата

Изнесеният MLRO на aml.bg действа като методологичен и документален партньор — не като оперативен служител на субекта. Конкретните решения по клиентски досиета, уведомленията към ДАНС и ежедневният контрол остават отговорност на задължения субект и неговото ръководство съгласно чл. 106, ал. 1 ЗМИП.

Пакети

Три пакета. Ясен обхват.

Изберете пакета, съответстващ на дейността и рисковия ви профил. Всички включват еднократна setup такса от 199€.

Основен

Счетоводители, малки кантори, НПО, застрахователни посредници

99€ / месец

Поддръжка на актуалност на вътрешните правила
Годишен методологичен преглед на процедурите
Email консултации — до 3 на месец
Подготовка при проверка от надзорните органи — чеклист и насоки
Актуализации при регулаторни промени

Най-търсен

Стандартен

Брокери на НИ, адвокати, застрахователни брокери

169€ / месец

Всичко в Основен
Шестмесечен методологичен преглед на процедурите
Актуализация на вътрешни правила при регулаторни промени
Обучение на екипа — 1 път годишно (онлайн)

Разширен

Валутни бюра, VASP, лизингови дружества

349€ / месец

Всичко в Стандартен
Тримесечен методологичен преглед
Консултация при регулаторни запитвания
Приоритетен отговор в рамките на 24 часа

Enterprise

По-големи субекти или специфични нужди

По оферта

Индивидуален обхват и условия за субекти с по-сложна структура или специфични регулаторни изисквания.

Свържи се

Как започвате

Setup такса — какво получавате за 199€

Gap assessment

Преглед на текущото ниво на съответствие — какво имате и какво липсва.

Привеждане на документацията

Преглед и привеждане на съществуващите документи в ред преди старта.

Дефиниране на обхвата

Определяме точния обхват на услугата спрямо вашата дейност и рисков профил.

Уведомление до ДАНС

Подготовка на уведомлението за определяне на отговорно лице по чл. 107 ЗМИП.

Въвеждащ разговор

Онлайн среща от 30 минути за запознаване с процедурите и екипа.

Разпределение на отговорностите

Кой отговаря за какво

Яснотата на ролите е съществена — и за вас, и при проверка от надзорните органи.

Задължение

Вашата отговорност

aml.bg

Идентификация на клиенти (KYC)

✓

Методология и шаблони

Решение за съмнителна операция

✓

—

Уведомление към ДАНС (goAML)

✓

Консултация при нужда

Вътрешни правила — актуалност

—

Поддръжка

Обучение на персонала

Участие

Провеждане

Готовност при проверка

✓

Подготовка и насоки

Регулаторни актуализации

—

Актуализирано съдържание

За кого е подходящо

Субекти без вътрешен капацитет

Изнасянето на MLRO функцията е практично решение когато:

Нямате квалифициран служител

Нямате служител с необходимата AML квалификация и разполагаемо работно време.

Вътрешният MLRO е непропорционален разход

Наемането на пълноценен MLRO на постоянен договор не съответства на мащаба на дейността.

Предстои проверка от надзорните органи

Искате да сте уверени в готовността на документацията и процедурите преди инспекция.

AMLR 2027 разширява задълженията ви

Новият регламент влиза в сила на 10 юли 2027 и изисква актуализация на цялата система.

От нашата партньорска мрежа

Покритие на професионалната отговорност

Отговорното лице по ЗМИП носи лична отговорност. Застраховка професионална отговорност допълва вътрешния контрол с външна защита. Наш партньор InsCenter предлага застрахователни решения за обхвата.

Започнете с безплатна консултация

Ще обсъдим дейността ви, текущото ниво на съответствие и подходящия пакет. 20 минути онлайн.

Заяви консултация →